Инфляция: причины, виды, социально-экономические последствия

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Инфляция: причины, виды, социально-экономические последствия». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Вся антиинфляционная политика делится на активную, которая способна ограничить обесценивание денег и повышение цен, а также адаптивную, которая видит своей целью смягчение последствий инфляции. Стоит сказать, что в современных условиях правительствам развитых стран весьма удачно удаётся справляться с инфляционными процессами, а также контролировать их и управлять ими.

Инфляцию провоцируют различные факторы экономики. Причины её очень разнятся. Однако самым главным основанием для инфляции является несоответствие денежной и товарной масс.

Разделяют внутренние и внешние причины инфляции.

Внутренние причины:

• Деформация структуры экономики, которая проявляется в существенном отставании отраслей, производящих потребительские товары и услуги.
• Дефицит государственного бюджета.
• Рост госдолга, который сокращает покупательную способность национальной валюты, что обострённо влияет на дефицит бюджета государства.
• Неоправданная денежная эмиссия.
• Опережающий рост заработной платы по отношению к росту производительности труда.
• Диспропорции в экономике, которые возникают в ходе экономического цикла.
• Повышение уровня налогов, процентных ставок, которые уменьшают стимул инвесторов.
• Монопольное положение на рынке крупных производителей, которые устанавливают монопольно высокие цены.
• Увеличение уровня цен для компенсации ожидаемых убытков.
• Инфляционные ожидания.

Внешние причины следующие:

• Колебания цен на мировом рынке. Сюда включаются рост мировых цен на импортируемые товары, которые влияют на инфляцию, снижение мировых цен на экспортируемые товары, которые сокращают поступления в бюджет от внешней торговли.
• Ухудшение условий торговли на международном рынке товаров и услуг.
• Сокращение поступлений от внешней торговли.
• Отрицательное сальдо платёжного и внешнеторгового баланса.

Также выделяют инфляцию в зависимости от факторов, которые её провоцируют. Согласно этой градации, бывает инфляция спроса и инфляция издержек. Для инфляции спроса характерен чрезмерный спрос в условиях приближения к полной занятости. Инфляция издержек характеризуется повышение средних издержек на единицу продукции и снижением совокупного предложения, что становится причиной одновременного роста инфляции и безработицы в момент спада производства. Такое явление в экономике называют стагфляция.

Индекс потребительских цен как показатель инфляции

Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.

Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.

Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.

Право и обществознание 5,6,7,8,9,10,11 класс

Основная информация по обществознанию для обучения и подготовки в экзаменам, ГВЭ, ЕГЭ, ОГЭ, ГИА Право и обществознание 5,6,7,8,9,10,11 класс

Издержки производства.

Издержки производства – это затраты производителя (владельца) на производство товара. Издержки производства.

Деньги и денежные средства.

Понятие денег и денежных средств. Деньги и денежные средства.

• Инфляция оказывает негативное влияние на сферы производства, вызывая безработицу, невозможность регулирования системы экономики, обесценивание национальной валюты и кредитов.
• В сфере денежного распределения происходит перераспределение финансов в ходе увеличения доходов людей, выплачивающих долги по указанным процентам и уменьшение доходов кредиторов; фиксированные доходы обесцениваются, нанося негативное воздействие на население; снижение потребления в ходе обесценивания доходов; доходы определяются по товарам и услугам, которые может позволить человек, а не по доходу на одного взятого индивида; малая покупательная способность, приводящая к «мнимым» доходам, т.е. тем доходам, которые не поступают в финансовую систему государства.
• В сфере экономических отношений: предприниматели не определяются с ценовой категорией на производимые товары, покупатели не понимают какая цена приходится приемлемой на данный товар и что выгодней приобретать, поставщики ресурсов производят бартер на сырьё, получая реальные вещи, а не обесценивающуюся валюту; уменьшение кредитов; основные показатели, такие как, ВВП, процент и рентабельность, искажаются, приводя к падению курса валюты государства на международном рынке.
• Деньги теряют важность и актуальность, не выполняя роль средства обращения, что приводит к финансовому провалу. Финансовые запасы обесценены (кредит, финансы на счетах, вклады).
• В ходе инфляции наблюдается большее производство товаров, а при умеренном темпе роста цен происходит достижение высокого уровня занятости населения и создания продукции; при издержках продукции происходит сокращение объёмов производства.
• Инфляция разделяется на предвиденную – ценообразование предусмотрено государственным бюджетом и непредвиденной – неравномерное распределение финансов.

Возможно ли снижение инфляции

В начальной стадии процесс поддается регулированию финансовыми инструментами, даже в случае галопирующего падения стоимости денег. Самым действенным инструментом считается изменение процентной ставки или ставки рефинансирования. Другие меры государственных регуляторов:

• Установление и жесткое выполнение указанных в антиинфляционной программе денежных ограничений;
• Меры по стабилизации курса по отношению к твердым валютам;
• Прекращение покрытия государственного дефицита прямым кредитованием Государственного банка (т. е. простым печатанием наличных или безналичных денег), стараясь получать средства на покрытие дефицита продажей государственных ценных бумаг на фондовом рынке;
• Перекладывание значительной части налоговой нагрузки на монополистов и/или ограничение роста цен на их продукцию.

Итогом принятых мер должно стать уменьшение объема денежной массы по отношению к товарным и золотовалютным запасом, уход инфляционных ожиданий, повышение доверия к правительству в целом, к национальной денежной системе и банкам в частности.

Мнение экспертов: как будет инфляция в России в будущем

Самые надежные прогнозы, как правило, эксперты дают на ближайшее время. В отношении инфляции они предсказывают ее рост в феврале — марте до максимальных годовых значений (т. е. выше 5%). В дальнейшем прогнозируется ее снижение. Банк России внес коррективы в свой прогноз, остановившись на значении в 4,2%, добавив 0,2% к предыдущему предсказанию. В параллель с этим прогноз по росту экономики в 2021 году говорит о росте ВВП на 3 — 4% (после падения до 3,1% в 2020 году).

Консенсус-прогноз аналитиков (по опросу «Интерфакса») говорит об инфляции в 2021 году на уровне 3,8%, что указывает на преобладание дезинфляционных факторов в экономике.

Некоторые эксперты на примере отдельных отраслей экономики показывают признаки наличия в РФ галопирующей инфляции. Однако, общеэкономические показатели этому противоречат, а явления дисбаланса преодолеваются обычными финансовыми инструментами.

Плюсы и минусы инфляции

Как уже говорилось, инфляция, будучи внешним проявлением определенных тенденций в экономике, может трактоваться и как положительное, и как чрезвычайно опасное явление. Если естественный уровень инфляции соответствует нормальному развитию экономики, то превысив этот уровень, она начинает разгонять саму себя, превращаясь в дестабилизирующий фактор.

Можно привести примеры инфляции самого высокого уровня во многих странах. От нее страдали США, Финляндия, Бразилия, Польша, большинство стран Азии, Африки и Латинской Америки. Однако, по мере прекращения действия отрицательных факторов (часто связанных с состоянием мировой экономики), накопления ресурсов и в результате антикризисных мероприятий инфляционные процессы неминуемо уменьшались до нормального уровня. При этом оказывались решенными многие насущные проблемы, мешавшие до этого поступательному развитию экономики.

Последствия инфляции еще называют «издержками», они отличаются в зависимости от вида инфляции и силы влияния внешних факторов. К общественным издержкам относят те, которые не имеют зависимости от поведения экономических субъектов:

1. «издержки меню» (постоянная корректировка цен в каталогах, перенастройка счетчиков и других аппаратов, что требует дополнительной рабочей силы, времени и средств);
2. «издержки стоптанных башмаков» (людям приходится чаще посещать банки, банкоматы, обменники из-за увеличения стоимости денег);
3. Снижение экономической эффективности производства (является последствием искажения ценовых сигналов);
4. Нерациональное перераспределение дохода между частным и государственным сектором в следствие увеличения налогового бремени.

Если инфляция непрогнозируемая, то к вышеперечисленным последствиям добавятся другие:

1. Снижение реальной доходности сбережений (которые хранились в национальной валюте);
2. Снижение реальных доходов населения (наибольшее влияние здесь на группы населения с фиксированным доходом: студенты, бюджетники, пенсионеры);
3. Перераспределение богатства в пользу заемщика (человек, взявший кредит в банке, получил сумму денег с одной реальной стоимостью, а возвращать будет с меньшей стоимостью);
4. Перераспределение доходов между трудом и капиталом (доля труда значительно уменьшается).

Слишком высокий уровень инфляции губителен для экономики и общества.

Экономические последствия инфляции:

1. Замедление экономического развития.
2. Нарушение механизмов финансовой и кредитной системы: в период инфляции люди предпочитают не вкладывать деньги в банки, а приобретать драгоценности, недвижимость или предметы роскоши, чтобы сохранить свой капитал от обесценивания.
3. Увеличение спекуляций.
4. Резкое перераспределение доходов: когда падает реальная стоимость денег, в проигрыше оказываются кредиторы (реальная стоимость выданных ими кредитов падает), работники торговли и бюджетных предприятий. Однако инфляция выгодна тем, кто брал кредиты, работникам реального сектора и тем, кто импортирует товары за рубеж.

Социальные последствия инфляции:

1. Социальное равновесие расшатывается.
2. Реальные доходы падают, траты на текущее потребление растут, денежные сбережение обесцениваются, вследствие этого снижается общий уровень жизни населения.
3. Обостряются социальные противоречия, например, между заемщиками и кредитодателями, между работниками реальной и бюджетной сфер, между продавцами и покупателями.

Современный термин «инфляция» (от латинского слова inflation — вздутие, разбухание, разводнение) был позаимствован из медицины.

Применительно к денежному обращению это слово стали употреблять лишь в XIX веке в период гражданской войны в США 1864-1865 гг. В то время неразменные казначейские обязательства США, которые называли «гринбеки» в 1864 г. обесценились сразу на 60%.

Приоритет введения в научный оборот термина «инфляция» приписывают А.Дельману, издавший в 1864 г. в Нью-Йорке пропагандистский памфлет «Предупреждение народу: Бумажный пузырь».

Первоначально под инфляцией понималось всякое расширение денежного обращения, каковы бы не были его последствия. Затем инфляцию определяли как переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост цен. Во второй половине прошлого столетия в экономической науке появился многофакторный подход к инфляции. Инфляцию стали считать не просто денежным, но и общеэкономическим феноменом, поскольку динамика денежных параметров предопределяется глубинными процессами общественного воспроизводства и проводимой экономической политикой.

В конце 70-х годов прошлого столетия Л. Красавина сформулировала своё определение и понимание инфляции: сущность инфляции состоит в нарушении закона денежного обращения; причинами инфляции служат диспропорции в процессе общественного воспроизводства и экономическая политика; формы проявления инфляции — избыток денежной массы в обращении по сравнению с потребностями оборота и обесценение денег.

Следовательно, инфляцию нельзя определять только как нарушение закона денежного обращения.

Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило и в наше время:

«Инфляция — это устойчивый рост цен, приводящий к обесценению денег, что отрицательно влияет как на положение населения, так и на общественное воспроизводство: экономический рост, циклы, инвестиции и сбережения»

«инфляция — это такое повышение уровня цен, при котором наблюдается обесценение денежной единицы, т.е. снижение ее покупательной силы.»

«Инфляция возникает в условиях дисбаланса товарно-денежных потоков в экономике. Например, при сокращении товарного предложения в условиях стабильности денежной массы в обращении. И, наоборот, развитие экономики, рост производства товаров и услуг требуют адекватного денежного покрытия для обеспечения нормального процесса обмена. При недостатке денежной массы товары и услуги на рынке не найдут своего потребителя. В результате экономическое равновесие нарушится, развитие страны замедлится. Поэтому инфляция — это многофакторный процесс, и рассматривать ее нужно, учитывая влияние всех факторов, определяющих как производственную, так и непроизводственную сферы экономики. Основные меры по преодолению инфляции вытекают из анализа всех причин, ее порождающих, а не только монетарных.»

Если говорить о факторах, влияющих на инфляцию, то выделяют денежные и не денежные факторы:

К денежным факторам следует отнести: темпы прироста денежной массы, величину спроса на деньги, динамику временных лагов и темпы изменения реального производства.

Но инфляция очень часто является результатов общественных потрясений, политических и социальных конфликтов, когда нарушается устойчивость всей экономической системы. Например, в России это такие события как Октябрьская революция и последовавшая за ней Гражданская война, когда экономика страны была расстроена эмиссией кредитных билетов для покрытия дефицита государственного бюджета.

Нужно знать, что экономика не живет какой-то своей собственной жизнью в режиме автоматизма, а управляется людьми. Поэтому существует еще один важный фактор, который имеет определенное явление на инфляционные процессы — психологический фактор. Как показывает мировой опыт, инфляция во многом зависит от общественной психологии, от стереотипов потребления, от настроений в обществе. Не случайно в экономической науке появился термин «инфляционные ожидания».

То есть инфляция может быть вызвана не только объективными, но и субъективными факторами: чрезмерным воздействием государственной власти, недальновидной финансовой политикой. «Инфляция не обрушивается на нас как проклятье или трагически роковое событие. Она всегда вызывается легкомысленной или даже преступной политикой».

В книге «Благосостояние для всех» он писал: «Я хотел, чтобы в германском народном хозяйстве укрепилось такое умонастроение, под влиянием которого каждый покупатель обдумывал бы самым обстоятельным образом, действительно ли не слишком высока цена товара, который он желает приобрести.

С другой стороны, всякий, кто что-либо производит или предлагает, еще раз должен бы подумать, оправдана ли его цена с точки зрения требования о сохранении устойчивости цен и обеспечения прочности нашего народного хозяйства в целом».

Таким образом, инфляция это сложное, многофакторное, социально-экономическое явление. Развитие товарно-денежных отношений породило феномен инфляции, сущность которой состоит в особом характере отношений между соответствующими компонентами хозяйственного обращения, то есть денежным и товарным.

Инфляция вызывается монетарными и структурными причинами:

1. монетарные: несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование — объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;
2. структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой;
3. внешние причины — сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.

Структурную инфляцию вызывает макроэкономическая межотраслевая несбалансированность. Среди институциональных причин инфляции можно выделить причины, связанные с денежным сектором, и причины, связанные с организационной структурой рынков. В целом данная совокупность причин выглядит следующим образом:

1. Монетарные факторы:

• неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства;
• финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке).

Можно ли бороться с инфляцией

Полностью победить инфляцию невозможно – это не удавалось никому и никогда. Но можно принять меры по ее минимизации.

Все меры можно разделить на два типа – срочные и стратегические.

К срочным мерам относятся:

1. Повышение Центробанком ключевой ставки. Необходимо для остановки притока новых денег в экономику. Брать кредиты становится невыгодно, поэтому банки перестают занимать у государства и начинают привлекать граждан класть деньги на депозиты.
2. Остановка «печатного станка». Необходимо для того же, что и меры из пункта выше. Оборот денег уменьшается, цены и спрос на продукцию падают.

К стратегическим мерам относятся

1. Изменение бюджетной политики на менее рисковую и более взвешенную.
2. Создание условий для развития предпринимательства.
3. Импортозамещение для уменьшения зависимости от импорта.

По темпам роста:

• Низкая инфляция. Не более 6% в годовом выражении. То есть, общий уровень цен за год повышается не более чем на 6% (в среднем, разумеется).
• Умеренная или ползучая инфляция. В районе 6-10% в годовом выражении.
• Высокая или галопирующая инфляция. От 10 до 100% и выше. Крайне существенное повышение цен (или обесценивание денег) за год.
• Гиперинфляция. Бесконечная печать денег в целях компенсации дефицита бюджета. В рамках гиперинфляции общее повышение цен за год может достигать нескольких тысяч процентов (в экономической теории гиперинфляцией считается рост цен на 1000% и более в течение года, а МВФ считается гиперинфляцию рост цен более чем на 50% в месяц). То есть, для гиперинфляции повышение цен за год в 10-20 раз является нормой.

По управляемости:

• Открытая инфляция. Характера для рыночной экономики.
• Скрытая или подавленная инфляция. Проявляется в искусственно созданном товарном дефиците при жестком контроле цен со стороны государства.
• Таргетируемая или управляемая инфляция. Проявляется в виде контроля над уровнем цен органами власти или Центральным банком.

Эффект Фишера и процентные ставки в процессе инфляции

Ирвинг Фишер – американский экономист, который выдвинул предположение о взаимосвязи между номинальной и реальной ставками процента и инфляцией. Это предположение и получило название «Эффект Фишера». Он заключается в том, что номинальная ставка процента может изменяться на ту величину, при которой реальная ставка процента не будет меняться.

Фишер вывел специальную формулу (i = r + π), согласно которой, чтобы вычислить номинальную ставку процента нужно сложить реальную ставку процента с ожидаемым темпом инфляции.

Предположим, что темп инфляции равен 1% ежегодно, соответственно номинальная ставка будет возрастать на тот же 1% и в этом случае реальная ставка процента не будет изменяться.

Формула, разработанная Фишером нужна для того, чтобы определять количественную оценку связи между тем уровнем инфляции, который ожидают получить и между процентной ставкой. Кроме этого, формула помогает определить денежную массу, которая необходима для обращения.

Очень важно различать понятия реальной процентной ставки от номинальной ставки процента.

• Номинальная процентная ставка представляет собой рыночную процентную ставку, которая не учитывает темп инфляции, и способна отражать только текущее состояние денежных активов.
• Реальная процентная ставка представляет собой номинальную ставку процента из которой вычитается тот уровень инфляции, которую ожидают потребители.

Обратите внимание! Номинальная ставка процента от реальной ставки процента отличается только в том случае, если их совокупность рассматривают в условиях процесса инфляции или дефляции.

Можно представить, что, например, номинальная ставка процента равна десяти процентам ежегодно, тогда темп инфляции приравнивают к восьми процентам ежегодно. В этом случае реальная процентная ставка будет равняться двум процентам (10%-8%=2%).

Так или иначе, но спрос на получение денежных средств в своем реальном выражении, то есть в физическом зависит в большей степени от уровня дохода населения и в определенной степени от размера номинальной ставки процента. Это означает, что, чем выше размер дохода, тем выше растет спрос на запасы денежных средств в их реальном выражении. И, соответственно, чем выше размер номинальной ставки процента, тем меньше существует спрос на них.

Инфляция — это перелив избытка денег в денежный цикл, который проявляется в повышении цен на товары.

Появление инфляции как экономического феномена произошло в XX веке, хотя ранее были периоды значительного роста цен. Термин «инфляция» стал массово использоваться, когда начали циркулировать необменные бумажные деньги.

В зависимости от скорости возникновения различают следующие виды инфляции:

• Ползучий, при котором цены растут не более чем на 10% в год. Сохраняется стоимость денег, заключение договоров происходит в номинальных ценах. Такая инфляция считается лучшей в экономической теории, так как она происходит за счет обновления диапазона, существует возможность корректировки цен, которая заменяется условиями спроса и предложения. Такую инфляцию можно контролировать.
• Гальваническая инфляция, при которой цены растут от 10 до 200% в год. Контракты учитывают рост цен, население все больше инвестирует свои сбережения в реальные активы. Регулировать эту инфляцию очень сложно, не редко разрабатываются валютные реформы. Такие изменения свидетельствуют о том, что экономика больна, надвигается экономический кризис.
• Гиперинфляция, когда цены растут более чем на 50% в месяц. Подрывается благосостояние даже самых богатых слоев населения, разрушаются экономические отношения. Этот тип инфляции невозможно контролировать, поэтому необходимы чрезвычайные меры. В условиях гиперинфляции производство и обмен застопорились, реальный объем национального производства падает, растет число безработных, происходят банкротство и закрытие предприятий. Гиперинфляция — это крах всей денежной системы. Самая высокая гиперинфляция была зафиксирована в Венгрии в 1945-1946 годах, когда цены выросли в 3,8*1027 раз.

Инфляция также делится на:

• Открыто и подавлено;
• Спрос, стоимость, институциональная и структурная инфляция;
• Сбалансированная, несбалансированная, ожидаемая, непредвиденная и импортируемая.

Поскольку причины инфляции могут различаться, различают два основных источника: Спрос и предложение.

Инфляция, вызываемая спросом, происходит в тех случаях, когда в экономике существует избыток совокупного спроса, который производство по каким-либо причинам не может догонять. За счет избыточного спроса растут цены, что позволяет фирмам увеличивать прибыль, расширяется производство, привлекаются дополнительные трудовые и экономические ресурсы, увеличиваются денежные доходы владельцев ресурсов, что также увеличивает спрос и цены.

Причинами инфляции спроса могут быть:

• Милитаризация экономики;
• Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего государственного долга;
• Кредитная экспансия;
• Инфляционные ожидания производителей и населения.

Инфляция предложения — это рост цен, вызванный увеличением себестоимости продукции при недоиспользовании производственных ресурсов. Факторы инфляции предложения включают: сокращение предложения в экономике, высокие налоги, высокие процентные ставки и растущие мировые цены.

Похожие записи:

• Новые выплаты многодетным семьям в 2023 году от 200 тыс. до 1 млн. рублей
• Льготы пенсионерам МВД по налогам: на землю, недвижимость, транспорт
• Образец расписки о получении задатка за дом