05.02.2023

Брокеры фондового рынка с лицензией ЦБ РФ

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Брокеры фондового рынка с лицензией ЦБ РФ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Как защищены клиенты российских лицензированных брокеров

2. Для чего нужен брокер

3. Рейтинг брокеров по количеству активных клиентов на Московской бирже

4. Что дает лицензия ЦБ РФ?

5. Требования для брокеров и изменения для клиентов

6. Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ в 2022 году

7. По каким критериям можно определить хорошего брокера

8. Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже

9. Как выбрать форекс брокера?

10. Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020

11. Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ

Прежде чем выбрать подходящего посредника и тарифный план для открытия брокерского счета, необходимо определиться, какой стратегии вы собираетесь придерживаться. Будете ли вы инвестором, или же трейдером? От стиля торговли зависят объемы комиссий за сделки, наличие комиссий за обслуживание брокерского счета и депозитария.

Как защищены клиенты российских лицензированных брокеров

Все официальные биржевые провайдеры с актуальным разрешением на деятельность соблюдают законодательство РФ. В первую очередь, положения Федерального закона №39 «О рынке ценных бумаг», а также других нормативных актов.

Они регламентируют права инвесторов и обязательства брокеров по отношению к клиентам. В частности:

Провайдер может использовать активы клиента, только если это условие внесено в договор по согласованию сторон.
Компания должна хранить ценные бумаги инвесторов на депозитарном счете отдельно от собственных активов.
Брокер не может совершать по отношению к пользователю и его капиталу действия, которые противоречат законодательству или договору на обслуживание.
С 2021 года провайдеры обязаны делать расчет достаточности собственного капитала и держать показатель выше 8%. Это необходимо, чтобы снизить уровень риска по кредитным сделкам со средствами клиентов.

Для чего нужен брокер

Брокер – посредник между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. Принимать участие в торгах и совершать операции покупки-продажи ценных бумаг и других активов могут только юридические лица. Поэтому без помощи брокера ни инвестором, ни трейдером стать невозможно.

Компании, которые получили лицензию Банка России на оказание брокерских услуг, вправе выступать посредниками и брать за это комиссионное вознаграждение. Для оформления статуса брокерской компании потребуется выполнить ряд условий – сформировать штат аттестованных сотрудников, вложить капитал, соблюдать требования законодательства. Если брокер допускает ошибку, Банк России отзывает у него лицензию, поэтому профессиональные компании дорожат своей репутацией.

Возможны различные варианты оплаты услуг брокера:

за каждую операцию;
процент от суммы;
ежемесячный платеж, независимо от количества операций, или сочетание всех трех вариантов.

Рейтинг брокеров по количеству активных клиентов на Московской бирже

Топ-10 лучших брокеров по числу активных клиентов, по данным Московской биржи. Активные – это те, которые совершили хотя бы одну операцию в отчетном периоде. Фактическое количество клиентов у каждого брокера значительно выше.

Позиция в рейтинге	Название брокера	Количество активных клиентов, по данным на апрель 2022 года
1	АО «Тинькофф банк»	1 263 896
2	Сбербанк	260 578
3	ВТБ	259 753
4	ФГ БКС	58 122
5	Группа Банка «ФК Открытие	39 768
6	ФИНАМ	38 956
7	АО «Альфа-Банк»	37 943
8	ООО УК «Альфа-Капитал»	25 031
9	ООО ИК «Фридом Финанс»	10 921
10	Банк ГПБ (АО)	7 157

Тинькофф – брокер и банк в одном лице. Очень быстро набрал популярность и сместил с первой позиции Сбер по числу открытых брокерских счетов.

Плюсы

Негосударственный банк-брокер. То есть минимальные санкционные риски в отличие от Сбер и ВТБ, где риски уже реализованы в 2022 году.
Отсутствие минимальных сумм для открытия счета, минимальных сумм для исключения дополнительных комиссий, нет минимальной комиссии за торговые сделки.
Прозрачная и понятная линейка тарифных планов, в которой просто невозможно запутаться и не разобраться.
Удобство пополнения и снятия средств со счета (с карты и на карту банка Тинькофф), отсутствие комиссии за вывод средств со счета.
Высокий уровень клиентская поддержка 24/7 – отдельный телефон поддержки клиентов брокерского обслуживания, Онлайн-помощник на сайте/в приложении брокера, который помогает решать вопросы «здесь и сейчас».
Бонусная программа для инвесторов-новичков – подарки в виде акций за открытие счета и за прохождение обучения инвестициям.
Брокер известен удобством своего торгового приложения. Это одновременно приложение для торговли, сервис аналитики, социальная сеть для инвесторов и множество других полезных опций.

Минусы

Ограничения по списку доступных инструментов. Это одно из критических замечаний, которое можно встретить в «отзовиках» о данном брокере. На каждом тарифном плане брокера есть базовый список инвестиционных инструментов. Для ТП Инвестор недоступен почти весь класс муниципальных облигаций. Брокер безусловно хорош для инвестиций в акции, но вот полноценно реализовать защитную структуру инвестиционного портфеля невозможно.
Одни из самых высоких торговых комиссий.

Что дает лицензия ЦБ РФ?

Государственная лицензия — это гарантия того, что форекс-компания стабильна, проверена, является надёжной. Государство защищает рядового трейдера, потому как в погоне за прибылью брокеры могут вести нечестную игру. Также брокерские компании используют незаконную рекламу и вводят граждан в заблуждение. Даже те брокеры, которые лицензированы государством, всё равно могут подвести. Поэтому человек должен осознанно подходить к выбору.

Положительные моменты государственного лицензирования:

Центробанк РФ проверяет, как компания осуществляет свою деятельность. Если проверка пройдена успешно, компания признаётся проверенной и надёжной.
Каждая компания должна вступить в компенсационный фонд. Это делается для защиты клиентов. В случае потери средств из-за банкротства компании, какая-то часть их компенсируется средствами фонда.
Деятельность компании регулируется Центральным банком. Если у неё есть лицензия, то банк может осуществлять проверки её деятельности. При объявлении банкротства, клиенты могут рассчитывать на защиту со стороны правительства.
Лицензированная компания может осуществлять только те торговые сделки, у которых снижен риск. А, значит, средства клиента будут в относительной безопасности.
У лицензированных форекс-брокеров есть большая сеть офисов. Можно прийти в филиал и проконсультироваться.

Официально, деятельность брокерских контор стала регулироваться в 2015 году. Новый закон подверг изменениям правила «О рынке ценных бумаг». Было принято дополнение, которое затрагивало деятельность форекс-дилеров. Начиная с 2018 года, произошло ещё одно изменение. Все компании должны быть зарегистрированы в специальных организациях. Это компенсационные фонды. Их несколько:

НАФД;
АФД.

Требования для брокеров и изменения для клиентов

Для максимального кредитного плеча используется показатель 1:50. Ранее этот показатель равнялся 1:1000, что приводило к быстрому сливу депозитов у новичков. Специалисты расценивают это нововведение как негативное для компаний. Ведь на простом примере видно, что так клиент теряет намного больше.
Пример: Вы купили 10 акций на 1000$ без кредитного плеча. Если акции упадут на 1% вы потеряете 10$. Если вы используете кредитное плечо 1:100, то за свою 1000$ вы уже получите 1000 акций и при падении их стоимости на 1% вы потеряете 1000$, тоесть полностью сольете депозит. Эта мера в полной степени защищает от потерь тех, кто только делает на первые шаги на бирже.
В списке инструментов осталось только 26 валютных пар. Используются только самые ликвидные из них. Это действие играет на руку новичкам, для которых некоторые пары не представляют никакой ценности. А вот для опытных трейдеров это потеря. Из негативных моментов можно отметить то, что было запрещено CFD. Ведь торговая активность по нему была очень хорошей в последние несколько лет.
Финансы клиентов теперь хранятся на специализированных счетах. Что касается брокеров, им придётся приложить усилия и модернизировать свою финансовую схему, чтобы подстроиться под это изменение. Для трейдеров это несомненный плюс. Это защищает их от кражи денег со стороны дилера.
Новые принципы налогообложения коснулись трейдеров. Если брокерская компания получила лицензию государства, то автоматически она стала налогоплательщиком. Это правило было введено в 2016 году. Фирмы должны уплачивать налоги с тех доходов, которые получают от клиентов. Касательно трейдеров, они должны заплатить государству 13%. А если трейдер не является гражданином РФ, тогда он оплачивает повышенную налоговую ставку в 30%. Под налогообложение попадает вся полученная прибыль от торговых операций. Налог снимается автоматически, когда клиент выводит деньги, или же раз в год.

Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ в 2022 году

Все компании, предоставляющие брокерские услуги, то есть позволяющие трейдерам торговать на межбанковском рынке Форекс, по новому закону теперь должны получать лицензию ЦБ РФ. В противном случае Центробанк предупреждает, что трейдеру он не сможет гарантировать исполнение заявленных обязанностей Форекс компании. Попросту говоря, по состоянию на 2022 год Форекс брокер без лицензии ЦБ РФ в глазах регулятора не совсем прозрачная компания, которая несет для трейдеров дополнительные риски.

Несмотря на это, многие брокеры продолжают работать под международными лицензиями, заявляя юридически, что их деятельность де-юре ведется не на территории России, а по месту их регистрации.

Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).

Полученную инфу «выудил» на официальных сайтах брокеров. Как показала практика, некоторые зарывают полные условия глубоко в недрах сайтах. И найти ее бывает очень не просто.

Где-то звонил на горячую линию брокеров, для уточнения некоторых вопросов. Пообщался со знакомыми и друзьями (некоторые даже не знали торговые условия своего брокера и сколько они платят в виде комиссий)))). Почерпнул информацию с форумов от «бывалых» клиентов.

Сразу скажу, что есть вероятность ошибки. Где-то не там посмотрел. Что-то не увидел. Представитель брокера мог ввести в заблуждение. Возможно брокер со временем изменил тарифы. И т.п. и д.т. Сигнализируйте о наличии неправильной информации. Буду очень признателен.

По возможности, буду поддерживать актуальность информации о текущих брокерских условиях.

Компанию в первую очередь ценю за крепкую аналитику и рекомендации. По-сути, все свои удачные покупки ценных бумаг и их продажу я делал только после…

Константин 26 янв 2023 ФИНАМ

Работать с брокером легко, предоставляют всю нужную информацию, можно приобрести тариф с консультациями – так тогда еще и самые оптимальные варианты…

Азат 26 янв 2023 Freedom Finance

Деньги со счета приходят быстро, без задержек, но если выходные, лучше выводить перед ними, конечно. Особенно важно тем, кто как я уже почти…

Юрий 25 янв 2023 BCS Forex

Очень странная компания! Была удивлена, что мои активы могут менять депозитарии. Ведь было объявлено , что связь оборвалась между евроклир и нрд. А…

Лариса 25 янв 2023 АТОН

Мне Фридом как брокер в целом нравится. Может, это оттого, что я не торгую внутри дня и вообще предпочитаю стратегию «купи и держи». То есть мои…

Наталья 25 янв 2023 Freedom Finance

Вторую неделю пытаюсь настроить работу срочного рынка, не отдельном счете. Случился какой-то сбой, заведенная сумма не отображается при попытке…

Оксана 25 янв 2023 БКС Мир инвестиций

Я в принципе не представляю как форекс БКС, она же же дочка группы компаний БКС с 30-летним опытом работы в банковской, брокерской, и в том числе…

По каким критериям можно определить хорошего брокера

Несмотря на то, что все брокеры, представленные на сайте, находятся на Московской Бирже, однако каждый клиент должен знать, как определять хорошего брокера. Эта информация еще очень важна начинающим инвесторам, т.к. брокер должен быть надежным и предоставлять выгодные условия своим клиентам.

Критерии, на которые необходимо обращать внимание при выборе брокера:

Наличие лицензии ЦБ РФ.
Надежность, которая проявляется в длительности работы компании на рынке ценных бумаг.
Количество действующих клиентов. Чем больше клиентов, тем более надежной является брокерская компания, однако индивидуального подхода к каждому клиенту ждать не стоит.
Тарифы и комиссии. Если для своих клиентов брокер предлагает разные тарифные планы, это говорит о том, что он знает и учитывает предпочтения каждого инвестора. Например, профессиональному инвестору будут неинтересны условия для новичков.
Цели инвестора. Есть брокеры, которые больше работают с определенной категорией инвесторов (например, только новички, только профессионалы), соответственно условия будут отличаться.
Доступ к иностранной бирже, чтобы в одном месте (зачастую мобильном приложении) можно было покупать ценные бумаги не только российских, но и зарубежных компаний.
Наличие аналитики, с помощью которой можно принять решение по поводу сделок с активами.
Удобное и понятное мобильное приложение. Сейчас делают мобильные приложения, чтобы они совмещали в себе все функции работы с инвестициями. Это покупка российских и иностранных ценных бумаг, валюты и пр.
Наличие учебных программ для начинающих инвесторов. Большинство брокеров предлагает перед началом инвестирования пройти бесплатное обучение. Есть компании, у которых оно платное. Но новичкам мы рекомендуем начать с бесплатного.
Наличие учебных счетов. Это делается для того, чтобы понять, насколько с брокером удобно работать. На учебном счету совершаются все те же действия, что и на обычном, только без участия реальных денег.
Быстрая и качественная техническая поддержка, онлайн-чат, горячая линия.
Много положительных отзывов о брокере и высокие рейтинги. Если есть друзья, которые занимаются инвестированием, рекомендуется обсудить этот вопрос еще с ними.
Разные способы пополнения и вывода денежных средств со счета.

Чем под большее количество критериев попадает брокер, тем надежнее, удобнее будет работать с ним и качественнее будет предоставление услуг.

Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже

ТОП-5 лучших брокеров в РФ по объему клиентских операций в месяц следующие, с ними получится ознакомиться в таблице ниже.

Позиция в рейтинге	Наименование брокера	Объем инвестиций, руб.	Комиссия за сделку, %	Плата за обслуживание, мес.
1	БКС Мир инвестиций	3 409 363 784 900	0,01-0,1	299
2	Инвестирование от ВТБ	1 328 847 897 039	0,015-0,05	150
3	Райффайзен Инвестиции	1 129 548 555 402	0,08-0,15	бесплатно
4	Открытие Брокер	1 097 698 204 141	0,005-0,05	250
5	Газпромбанк Инвестиции	862 817 000 000	0,06-1,5	100

В нашем рейтинге самыми надежными форекс-брокерами в 2023 году являются компании RoboForex, Alpari и BCS Markets. За ними следуют FxPro, Saxo Bank, Финам, XM, Альфа-Форекс, FXTM и ИнстаФорекс.

Несмотря на то, что на рынке международном работает огромное количество форекс-брокеров, было непросто выявить лучшие и самые надежные.

В наш рейтинг вошли проверенные временем надежные форекс-брокеры, деятельность которых регулируется на рынке, и которые лицензированы и регулируются международными регуляторами.

Однако, несмотря на их надежность, это не значит, что вы не сможете понести убытков. Торговля на рынке Форекс связана с высокими рисками потери капитала, поэтому к торговле следует подходить основательно, постоянно обучаясь, пополняя свои знания и совершенствуя навыки.

Как выбрать форекс брокера?

На самом деле делать что-то экстраординарное – не нужно. Всё на самом деле просто. Что бы выбрать форекс брокера, просто придерживайтесь этих советов опытных трейдеров:

Его рекомендуют. Именно рекомендую. Это не отзывы в интернете, потому что в этой индустрии существует черный пиар: как огромное количество негативных отзывов, так и тех, где зарабатывают с помощью компании миллионы долларов.

Читайте про fake отзывы о форекс компаниях.
Обращайте внимание именно на рекомендации, полученные от тех, кому вы доверяете. Пожалуйста! Не верьте блогерам и “гуру”!

Работает более 5 лет. Проверьте дату открытия сайта через сервис WhoIs. Посмотрите форумы и обратите внимание на первые упоминания об этой компании.

Выводит деньги. Вначале заведите в компанию небольшую сумму, поторгуйте. Выведите. Если начнутся какие-то “приколы”, мол нужно принести справку от врача, пройти сертификацию, ещё что-то. Значит – компания лоховодческая. Любые попытки оставить вас в компании, всегда должны намекать на то, что компания как минимум странная.

Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020

Рынок Forex до недавнего времени не подвергался регулированию со стороны государства. Но уже в 2015 году были введены важные нормы и законы. И для того чтобы быть надёжным форекс-брокером, нужно вести деятельность в соответствии с принятыми правилами. Также подлежит регулированию реклама, касающаяся деятельности форекс-дилеров.

В ней обязательно должно быть упоминание о том, что любые действия на бирже могут привести к потере финансов, так как это относится к рисковым операциям. Не все брокеры форекс соответствуют новым требованиям. Для клиентов принятые государством меры направлены на то, чтобы защитить население, а вот для брокеров это не очень выгодно.

На сегодняшний день лицензию ЦБ имеют 4 Форекс брокера: Финам-Форекс, ВТБ 24 Форекс, ПСБ-Форекс (дочка Промсвязьбанка) и Альфа-Форекс.

Лучшие Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ представлены в нашем рейтинге.

Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ

Форекс-дилер	Лицензия ЦБ / СРО	Условия
ООО «ВТБ Форекс»	Лицензия форекс-дилера № 045-13993-020000 от 01.09.2016 г. / Член СРО «АФД»	— депозит от 50 000 рублей; — максимальное кредитное плечо для открытия позиций 1:45; — 24 валютные пары, включая рублевые; — торговый счет можно открыть в рублях и в долларах США; — пополнить Гарантийно-торговый счет можно без комиссии через ВТБ24-Онлайн; — вывод средств с Гарантийно-торгового счета осуществляется также без комиссий. — минимальный объем сделки 0,5 лота; — плавающий спред от 3 п.; — принудительное закрытие позиции (stop out) при достижении плеча 1:50; — поставщик ликвидности ВТБ 24 (ПАО); — торговая платформа MetaTrader 5; — документы оформляются в офисах Банка ВТБ24 (ПАО);
ООО «ПСБ-Форекс» (Промсвязьбанк)	Лицензия форекс-дилера № 045-14023-020000 от 07.04.2017 г. / Член СРО «АФД»	— счет можно открыть минимум на 100 000 рублей. Счет открывается в рублях, расчеты тоже в рублях; — 17 валютных пар; — кредитное плечо 1:40; — минимальный объем сделки 0,01 лота; — спреды от 2 п.; — поставщик ликвидности ПАО «Промсвязьбанк»; — торговая платформа MetaTrader 5.
ООО «Финам Форекс»	Лицензия форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14.12.2015 г. / Член СРО «АФД»	— минимальный депозит от 30 000 рублей; — расчеты осуществляются в рублях; — 26 валютных пар; — кредитное плечо до 1:47; — минимальный объем сделки от 0,01 лота; — счет защищен от отрицательного баланса; — плавающий спред от 1,5 п.; — торговая платформа MetaTrader 4; — поставщик ликвидности Just2Trade Online Ltd; — брокерская комиссия отсутствует.
ООО «Альфа-Форекс»	Лицензия форекс-дилера № 045-14070-020000 от 20.12.2018 / Член СРО «АФД»	На данный момент неизвестны

Если оценить брокера Alfa Forex по ключевым для трейдера условиям, выясняется следующее:

по рублевым парам спреды здесь невелики. По мажорам, кроссам и экзотическим инструментам – на уровне других брокеров. В момент закрытия рынка спред по рублевым инструментам увеличивается очень сильно из-за падения ликвидности. Ниже показаны спреды в момент закрытия рынка в пятницу. Например, по EURUSD в это время разница между Бидом и Аском составила 1,6 пунктов – результат неплохой, на myfxbook статистика в это же время показывает разброс спреда от 0,4 до 10 пунктов;
кредитное плечо равно 1 к 40 и только для пар с мексиканским песо и турецкой лирой снижено до 1 к 20;
по скорости исполнения претензий нет. В отзывах компанию за это также не критикуют. Если входить непосредственно во время выхода, например, отчета NFP, могут быть проскальзывания, но в обычных условиях заявки исполняются практически мгновенно. Если не занимаетесь пипсовкой, проблем не будет;
CFD на криптовалюту, биржевые индексы, нефть, драгметаллы и прочие активы брокер не предоставляет. Придется ограничиться 29 валютными парами.

Очень неудобно то, что брокер Alfa—Forex поддерживает только МетаТрейдер5. Если в работе используете нестандартные индикаторы или советники, скорее всего, Альфа-Форекс вам не подойдет. Под МТ5 в разы меньше индикаторов, а так как языки программирования для МТ4 и МТ5 несовместимы, то индикаторы и роботы придется переписывать под новую платформу.